На государственный медок не разевай роток

На государственный медок не разевай роток  

Улучшение жилищных условий - самый популярный способ использования материнского капитала. Его выбирают почти 70% россиян. Хорошо ведь! Маткапитал можно внести в качестве первоначального взноса за ипотеку или погасить им оставшуюся сумму ипотечного кредита, не дожидаясь, когда ребёнку исполнится 3 года. Плохо, что родители при этом забывают: обналичивать социальную выплату противозаконно. Ещё хуже, что юридической безграмотностью людей пользуются мошенники, вовлекая их в опасные финансовые махинации.

Алёна АРХИПОВА

Родив второго ребёнка, Камилла Осипова*, разошлась с мужем. Он ушёл, оставив двух детей и жену в декрете без средств к существованию. Камилла долго думала, как же быть, пока не наткнулась в соцсети на объявление с указанием: «Законное обналичивание материнского капитала» с указанием номера. Позвонила, её направили к девушке по имени Людмила. Эта Людмила объяснила, что кредитный потребительский кооператив «Восток-Финанс», где она работает, предлагает законные услуги обналичивания денежных средств путём приобретения недвижимости по цене выше рыночной. Для этого Осипова должна будет купить частный дом или комнату в одном из городов Свердловской области ниже размера материнского капитала, а остаток его суммы, за вычетом оплаты услуг КПК и вознаграждения Людмиле за сопровождение всех сделок, оставит себе в наличной форме. Деньги были нужны срочно, поэтому женщина согласилась.

Супруги Марина и Тимур Шевелёвы* после рождения второго ребёнка очень хотели улучшить условия жизни для своих детей: сделать в квартире хороший ремонт, купить сыну и дочке новую мебель. Но ни ипотеку, ни потребительский кредит они взять не могли, у обоих была плохая кредитная история. И тут наткнулись в соцсети на рекламу КПК «Восток-Финанс». Решились, позвонили. Им объяснили принцип: на имя Марины приобретут недвижимость за счёт выданного ей займа потребительского кооператива по завышенной цене. В результате они и с квартирой останутся, и разницу, оставшуюся от материнского капитала, себе заберут. Нужно будет только оплатить риэлторское сопровождение специалиста и определённую сумму самой фирме за выдачу займа.

Подобная ситуация: безденежье, низкий заработок, плохая кредитная история и большое желание купить дом в какой-нибудь тихой деревне, подтолкнула на поиск кредитно-потребительского кооператива и семью Семакиных*. Их устроили условия фирмы «Восток-Финанс», специалист которой предложила не только выгодно обналичить материнский капитал, чтоб на руках ещё остались деньги, но и подобрать им саму недвижимость. Оформление всех документов риэлтор брала на себя.

Во всех трёх случаях с клиентами работала сотрудница КПК «Восток-Финанс» Людмила Баранова*. Сначала она через интернет подыскала семьям жильё: Осиповой - комнату в одном из общежитий города Асбеста за 170 тысяч рублей, Шевелёвым - квартиру в посёлке Лобва за 210 тысяч, Семакиным - дом в селе Челябинской области за 195 тысяч рублей. Далее Людмила подготовила договоры о купле-продаже, в которых написала завышенные стоимости недвижимости в размерах сумм, указанных в сертификатах материнского капитала. У Камиллы Осиповой был сертификат на 693 тысячи рублей, у Марины Шевелёвой на 775 тысяч 600 рублей, у Надежды Семакиной на 776 тысяч рублей. При этом Людмила убедила продавцов жилья в законности своих действий, акцентировала внимание на том, что женщинам необходимо обналичить материнский сертификат, что оставшиеся от покупки деньги пойдут на обеспечение их детей и иные цели по статьям целевого расходования.

После Баранова, получив от мамочек копии паспортов, свидетельств о рождении детей, СНИЛС, сведения о размере материнского капитала, реквизиты банковских счетов, подготовила пакеты документов. Туда вошли документы для получения Осиповой, Шевелёвой и Семакиной в КПК «Восток-Финанс» займа, сами договоры займа в размере сумм их материнских сертификатов, договоры купли-продажи с недостоверной стоимостью жилья. И продавцы, и покупатели, не подозревая о преступных намерениях сотрудницы кредитного потребительского кооператива, не проявив должной осмотрительности, все эти документы подписали. Готовые договоры купли-продажи через МФЦ были направлены в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области для регистрации перехода права собственности.

Людмила Баранова тем временем направила подписанные документы в головной офис КПК «Восток-Фининас». Там их проверили, согласовали перечисление денежных средств в качестве займа на улучшение жилищных условий и перевели по половине от указанных в договорах сумм на счета клиенток. Женщины, получив первую часть займа, большую часть сумм перевели на счёт Барановой - она расплатилась с продавцами квартир. Меньшую часть, обналичив, забрали себе. Когда в Росреестре были зарегистрированы права собственности, кооператив «Восток-Финанс» перевёл клиентам по второй половине займа. Часть этих сумм Камилла, Марина и Надежда отдали своей «благодетельнице» за услуги, часть оставили себе. Между тем Людмила достоверно знала, что суммы материнского капитала предназначены только для целей, указанных в законе, и не могут использоваться на оплату тех же риэлторских услуг, как не могут быть обналичены.

Затем Людмила, получив от Осиповой, Шевелёвой и Семакиной регистрационные данные (логин и пароль для входа в их личные кабинеты Госуслуг), через личные кабинеты в электронном виде сформировала и отправила от имени клиенток заявления в Социальный фонд России на распоряжение средствами материнского капитала. В них просила о направлении средств на улучшение жилищных условий и о необходимости перечисления их в КПК «Восток-Финанс» на основании договоров займа в связи с приобретением недвижимости. Далее она передала мамочкам полные пакеты документов с договорами займа, обеспеченных ипотекой, платёжные поручения, договоры купли-продажи, которые они отнесли в отделения СФР. В Социальном фонде на основании представленных документов заявления женщин удовлетворили и перечислили средства материнского капитала в адрес КПК «на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключённому с кредитной организацией на приобретение жилья».

Таким образом, Людмила Баранова трижды создала все условия для перечисления СФР денежных средств, переданных из федерального бюджета на реализацию дополнительных мер господдержки семей с детьми, на улучшение жилищных условий. При этом она достоверно знала, что правовые основания для этого отсутствуют, так как предоставленные в Социальный фонд документы содержат заведомо ложные и недостоверные сведения относительно фактов, влияющих на размер выплаты. Так,

достигнув своих корыстных

целей, мошенница получила от трёх сделок более 500 тысяч рублей и похитила путём

обмана средства

Социального фонда на

общую сумму

Более 1 миллиона 600 рублей,

то есть в крупном размере. Обратила их в пользу КПК «Восток-Финанс», тем самым причинив СФР материальный ущерб на указанную сумму.

Данные преступные действия Людмилы Барановой не остались не замеченными, и её четвёртая клиентка уже была под контролем полиции. Когда Баранова, действуя по той же схеме, снимала вместе с женщиной первую часть суммы от КПК, она была задержана правоохранителями.

Свою вину преступница признала частично. Фактические обстоятельства дела не оспаривала. Имела возражения лишь по сумме определённого ущерба. Настаивала, что по каждому из трёх преступлений она получила менее 250 тысяч рублей, что не является крупным размером. По четвёртому эпизоду, где Людмиле было вменено покушение на мошенничество, считала, что это была провокация.

Белоярский районный суд (судья Георгий Куцый), изучив вещественные доказательства и показания свидетелей, по трём эпизодам квалифицировал действия Людмилы Барановой по ч.3 ст. 159.2 УК РФ - мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, путём предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершённое в крупном размере. По четвертому эпизоду действия подсудимой были квалифицированы по ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159.2 - покушение на мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, путём предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершённое в крупном размере.

С учётом всех смягчающих обстоятельств: наличия малолетнего ребёнка, явку с повинной, раскаяние и добровольное возмещение имущественного ущерба (Баранова перечислив в СФР 1 миллион 690 тысяч рублей), Людмиле было назначено наказание в виде уголовного штрафа в размере 1 миллиона рублей.

Данное решение Белоярского районного суда пока не вступило в законную силу. Была подана апелляционная жалоба в более высшую судебную инстанцию.

*Персональные данные изменены.

Версия для печати